प्रवर्तन विभाग के कार्य और उत्तरदायित्व

परिचय

निरीक्षण विभाग प्राधिकरण द्वारा जारी विभिन्न नियमों और अन्य निर्देशों और अन्य लागू कानूनी प्रावधानों के अनुपालन को सत्यापित करने के लिए बीमा व्यवसाय से जुड़े बीमाकर्ताओं, मध्यस्थों, बीमा मध्यस्थों और अन्य संगठनों का ऑनसाइट निरीक्षण/जांच करता है।

निरीक्षण निम्नलिखित दो श्रेणियों में किए जाते हैं:

1. बीमा अधिनियम, 1938 के तहत विभिन्न प्रावधानों और आईआरडीएआई द्वारा जारी विभिन्न नियमों/परिपत्रों/दिशानिर्देशों/निर्देशों के अनुपालन की स्थिति का आकलन करने के लिए आवधिक व्यापक ऑन-साइट निरीक्षण।
2. विशिष्ट पहलू के अनुपालन की जांच करने के लिए/किसी विशिष्ट मुद्दे/उपभोक्ता शिकायत की जांच करने के लिए लक्षित/केंद्रित निरीक्षण।

प्रवर्तन विभाग में शामिल प्रक्रियाएं:

ऑनसाइट निरीक्षण पूरा होने पर ऐसे निरीक्षणों की रिपोर्ट के साथ-साथ उस पर इकाई की प्रतिक्रिया को प्रवर्तन विभाग को उन पर आगे की कार्रवाई करने के लिए प्रस्तुत किया जाता है।

निरीक्षण रिपोर्ट पर समीक्षा/कार्रवाई प्रवर्तन विभाग द्वारा संबंधित विभागों के परामर्श से की जाती है ताकि रिपोर्ट को तार्किक अंत तक लाया जा सके।

यदि निरीक्षण रिपोर्ट में निहित टिप्पणियों पर स्पष्टीकरण की आवश्यकता होती है, तो उन्हें संबंधित कार्यात्मक विभागों से मामला दर मामला आधार पर प्राप्त किया जाता है।

विभाग द्वारा अनुशंसित टिप्पणियों के संबंध में कार्रवाई के प्रस्तावित पाठ्यक्रम को संबंधित कार्यात्मक विभाग के विभाग प्रमुख (एचओडी) को उनकी टिप्पणी के लिए प्रस्तुत किया जाता है।

नियामक कार्रवाई करने से पहले संस्थाओं को सुनवाई का अवसर दिया जाता है। निरीक्षित संस्थाओं को विभिन्न चरणों में सुनवाई का अवसर निम्नानुसार दिया जाता है:

1. निरीक्षण के दौरान
2. पहला अनुपालन प्रस्तुत करना
3. प्राधिकरण से आगे के प्रश्नों के लिए प्रस्तुतियाँ
4. कारण बताओ नोटिस का जवाब
5. व्यक्तिगत सुनवाई
6. व्यक्तिगत सुनवाई के बाद (सुनवाई के दौरान स्वीकार किए गए सबमिशन)

रिकॉर्ड पर उपलब्ध सभी तथ्यों, सामग्रियों, टिप्पणियों आदि पर विचार करने के बाद, प्रवर्तन विभाग अवलोकन की प्रकृति और सामग्री के आधार पर एक विचार लेता है कि क्या नियामक प्रावधान का अनुपालन नहीं है जो कारण बताओ जारी करने का वारंट करता है नोटिस या एडवाइजरी जारी करना या ऑब्जर्वेशन छोड़ना। इस संबंध में एक नोट सक्षम प्राधिकारी - अध्यक्ष या सदस्य के समक्ष प्रस्तुत किया जाता है, जो उस इकाई की प्रकृति पर निर्भर करता है जिसका निरीक्षण किया गया है, उसके अनुमोदन के लिए।

प्रस्तावित कार्यों के अनुमोदन पर, आगे की कार्रवाई (जैसा भी मामला हो) की जाती है। कारण बताओ नोटिस जारी किया जाता है, एडवाइजरी जारी की जाती है। जहां कहीं भी संस्था को कारण बताओ नोटिस जारी किया जाता है, इकाई को व्यक्तिगत सुनवाई का अवसर दिया जाता है (यदि संस्था व्यक्तिगत सुनवाई की मांग करती है)। कारण बताओ नोटिस के जवाब में प्रस्तुतियाँ और व्यक्तिगत सुनवाई के दौरान किए गए प्रस्तुतीकरण के आधार पर (और उन मामलों में जहां संस्था व्यक्तिगत सुनवाई के बाद अतिरिक्त दस्तावेज या सबूत जमा करना चाहती है, उन अतिरिक्त दस्तावेजों/साक्ष्यों की प्राप्ति के बाद), ए अंतिम आदेश जारी किया जाता है। जहां कहीं भी इकाई को जुर्माना या चेतावनी जारी की जाती है, ऐसे मामलों के अंतिम आदेश प्राधिकरण की वेबसाइट पर "चेतावनी और दंड" के तहत रखे जाते हैं। किसी भी मामले में अंतिम आदेश जारी होने के साथ ही निरीक्षण की रिपोर्ट को समाप्त कर दिया जाता है।

अधिनिर्णय प्रक्रिया

वर्ष 2015 में किए गए बीमा अधिनियम, 1938 में संशोधन के परिणामस्वरूप, प्रभावी . वर्ष 2015, एक नई प्रक्रिया अर्थात। न्यायनिर्णयन प्रक्रिया को लागू कर दिया गया है। उसके तहत, बीमा अधिनियम, 1938 की कुछ धाराओं का उल्लंघन अर्थात। धारा 2CB की उप-धारा (2), धारा 34B की उप-धारा (4), धारा 40 की उप-धारा (3), धारा 41 की उप-धारा (2), उप-धारा (4) और (5) धारा 42 की, धारा 42डी की उप-धारा (8) और (9), धारा 52एफ और धारा 105बी, के लिए बीमा अधिनियम की धारा 105सी के तहत न्यायनिर्णयन नियमों में निर्दिष्ट न्यायनिर्णयन प्रक्रिया का पालन करके उनसे निपटने के लिए न्यायनिर्णायक अधिकारी को संदर्भ की आवश्यकता है। 2016.